中信銀拚財管 服務家庭會員

中信銀拚財管 服務家庭會員

【經濟日報╱記者陳怡慈、邱煜婷／台北報導】 2013.04.16 01:20 pm

中信銀推出以「家庭」為單位的整合性理財服務，總經理陳佳文（左起）、董事長童兆勤、全球個人金融執行長黃思國等共同啟動新業務。 記者曾學仁／攝影 國內財富管理龍頭中國信託商銀推出新版財管業務，除客群資產規模往上（3,000萬元以上）、往下（50萬元起跳）延伸外，並新增家庭會員制、家庭秘書，另建置專家團隊，四大變革備受同業矚目。中信銀昨（15）日盛大舉行「新一代財富管理」上市記者會，宣布將全方位升級理財服務，董事長童兆勤表示，財富管理不應只講賺多少錢，高齡化社會來臨，應該與人生規劃一起談。中國人老講「富不過三代」，中信要讓大家富過三代，這才是讓客戶滿意的最佳檢視。 中信銀總經理陳佳文說，未來10年台灣財富累積會更迅速，理財除注重財富創造，財富傳承也愈來愈重要，如何兼顧家庭需求將成趨勢，中信銀從四大面向變革。 第一、客群資產規模向上延伸、向下扎根，從原本服務的1,500萬元以上客戶，切出3,000萬元客群；另取消原本最低的100萬元，向下紮根至50萬元。 看好亞太財管市場成長趨勢，花旗、滙豐、台北富邦、國泰世華銀行等先前陸續針對3,000萬元以上客戶推出私人銀行服務，在中信銀加入戰局後，預料將吸引更多銀行加入。 圖／經濟日報提供  第二、創新推出「家庭會員」制，從個人擴及「配偶與一等血親（父母與子女）」，以「傳富家」客群為例，個人資產超過3,000萬元，父母就算只有100萬元，可同享3,000萬元等級服務。 第三、在全省147家分行、850名理專外，建置可提供投資、保險、稅務、不動產等四大領域的專家團隊，目前已有一、二十人全省走透透。 第四、針對傳富家與鼎富家客群提供「禮賓侍從」服務，可代訂國內飯店、餐廳、交通、藝文活動等；讓理專與客服人員變成客戶的家庭秘書；另外，以前提供給客戶的機場接送等服務，有些人可能用不到，現可轉換高鐵車票使用。 中信銀全球個金執行長黃思國昨日表示，過去兩年來，國內銀行財富管理手續費收入，保險都超過基金，以中信銀為例，去年保險佣金收入與基金手續費占比為七比三，今年第1季則相反，基金與保險為七三比，情況能否持續無法預估。 【2013/04/16 經濟日報】@ http://udn.com/

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